全球低利環境帶動下，2019 年是股債市豐收年，你有賺到錢嗎？如果你的成績單不如預期，或打算投資基金不知怎麼選，不妨參考贏家的名單。盤點鉅亨「基金老司機」2019 年績效表現，投資規模未滿 20 萬的小資族、100 萬以上的大戶前三強，主要青睞中國股市、新興股市以及科技、健康題材。
根據鉅亨「基金老司機」統計資料顯示，2019 年投資基金未滿 20 萬的小資族高手前三強為，「元凱莉」、「sammi」、「Leo168」，績效分別為 42.16%、40.18% 及 34.18%。他們皆以股票型基金為標的，風險評級 RR4，比較特別的是，前兩名的「元凱莉」與「sammi 」不約而同持續加碼貝萊德世界科技基金 A2 美元，該檔基金主要投資美國科技股，又以谷歌母公司 Alphabet 及微軟為大宗。顯示去年費半指數創下新高，漲幅高達 60%，也替他們賺飽荷包。
除了「sammi」單壓科技股基金，「元凱莉」、「Leo168」皆多元配置分散風險，「元凱莉」擁抱健康護理，「Leo168」則青睞全球消費趨勢，間接投資了亞馬遜、阿里巴巴等熱門題材。
至於投資基金 100 萬以上的大戶前三強為，「22 號公車」、「球」、「薰艾」，績效分別為 37.37%、36.23% 及 27.97%。不同於小資族具焦科技股，大戶高手最愛中國股市、新興股市及能源題材，風險評級 RR5。
績效冠、亞軍的「22 號公車」及「球」，中國股票基金占比重皆超過 90%，和小資族高手情況相同，英雄所見略同，在上半年單筆買進瑞銀 (盧森堡) 中國精選股票基金 (美元)。中美貿易談判在去年底傳出佳音，讓中國股市呈現觸底反彈走勢。此外香港反送中抗爭，重挫香港經濟，港股歷經修正後，第 4 季也緩步走高，推升中國異軍突起。
亞軍「球」則少部分持有印度及印尼股市，透過高波動獲取高報酬；第三名「薰艾」則是分散五檔標的，八成投資能源、貴金屬，其餘分散在台灣中小型股及全球健康護理題材。
展望 2020 年，第一金全球大趨勢基金經理人葉菀婷認為，美中兩國已簽署第一階段貿易協議，全球景氣可望擺脫衰退疑慮，但整體還是處於低成長狀態，投資布局可採取「股優於債」，聚焦具成長題材的 AI 相關趨勢產業基金，以及受惠美中貿易和緩的美股、陸股、新興國家股債，並將部分資金配置兼具成長、防禦的水電瓦斯等公用事業基金，有效控制波動度，同時掌握資金輪動的機會。
宏利投信則指出，2020 年特別股的投資環境看來將會相對的有利。而在關稅上升，全球貿易風險的環境之下，以多元策略投資特別股將能發揮防禦市場的波動作用。
富蘭克林證券投顧建議，2020 年首季可採取「WISE」投資策略，「Wide 廣納標的」及「Income 收益機會」，看好新興市場當地債以及全球高收益債的高息優勢，並且透過全球化多空操作的債匯市布局策略，以及強調靈活彈性的美國平衡型基金，網羅收益型資產的投資契機。
