台灣保險滲透率全球第一，不少國人也偏愛透過保單理財，壽險業者提醒，有理財型保單的民眾，不妨趁著年假時期透過兩大原則進行保單健檢，包括：重新檢視投資績效，並依照年紀規劃保單。
首先在投資績效部分，法國巴黎人壽總經理戴朝暉認為，保戶最好每季、半年或至少一年檢視一次手上的投資型保單，善用保單可配置多檔基金的特點，隨著景氣循環週期調整投資組合，以達到長期穩定累積資產之目標。
戴朝暉指出，保戶應適時檢視手上既有之投資型保單投資組合，並確認是否符合當時的人生階段、環境背景。
第二則是依照年齡規劃保險，其中 20 到 35 歲的族群，可透過定期定額方式累積資產；至於 35 到 45 歲的族群，則重在選擇適當的投資標的以符合三明治族群之高性價比需求。另外，45 歲以上的族群理財目標側重防守與穩健。
此外，危險保費也會隨著年齡增長而增加，因此保戶應視個人及家庭保障需求，適時調整壽險保額。
戴朝暉表示，投資型保單雖可同時滿足保戶投資與保險需求，但仍需要透過定期健檢，重新評估風險與財務規劃的健康檢查，建議保戶應隨著年齡、家庭、工作等不同需求，調整保單的投資組合才能夠穩定地累積資產。
法國巴黎人壽提醒，投資型保單的風險與經濟大環境密切相關，投保前必須留意市場價格、經濟變動和匯率等相關風險等，評估個人風險屬性與保障需求，並確認保障範圍及給付方式。
