瞄準金字塔頂端 滙豐銀私人銀行鎖定資產200萬美元客戶
搶高資產客戶,滙豐 (台灣) 銀行宣布將環球私人銀行併入財富管理及個人金融事業處,瞄準資產規模 200 萬美元的高資產客戶,提供境外投資機會與多元的投資型商品,搭配網銀、行動銀行等功能,量身打造理財與傳承規畫。
滙豐 (台灣) 銀行表示,透過環球私人銀行全新定位,滙豐銀行在台灣高階財富管理市場中,成為唯一為高資產客戶推出數位服務的私人銀行,客戶可持續享有客戶經理的專屬理財諮詢服務,還可透過網路銀行與手機行動銀行等數位通路,隨時隨地管理資產或進行投資。
滙豐銀行財富管理暨個人金融事業處副總經理葉清玉表示,滙豐銀行不斷強化提供予客戶的金融解決方案,以滿足不同客群的多元理財需求。
根據匯豐銀行觀察,這兩年雖有疫情影響,但台灣的新富階層與財富總額仍在不斷上升,因此為環球私人銀行的高資產客戶增加數位金融通路,讓客戶能享有其他個人金融客戶的服務。
葉清玉說,在全新的整合架構下,滙豐集團將客群重新劃分為運籌理財 One 能戶、卓越理財與環球私人銀行,預期透過整合,集團全球資產管理規模得以在 2025 年前大幅增加 4 兆美元。
根據滙豐銀行規畫,財富管理客群主要分為三大類,包括:運籌理財 One 能戶 (One)、卓越理財 (Premier) 與環球私人銀行 (Global Private Banking) 三大類,其中運籌理財無開戶門檻且無帳管費,功能超 One 能,從日常金融到投資規劃,One 能戶 E 戶包辦。
至於卓越理財的服務資產規模達新台幣 300 萬元以上之富裕客群,由客戶經理提供全家同享的理財建議,並運用環球優勢成為客戶的可靠支援;另外,環球私人銀行則是瞄準資產規模達美金 200 萬元以上之高資產客戶,屬於頂級客層,由客戶經理及投資專家共同為客戶打造最適合的投資方案。
滙豐銀行環球私人銀行負責人陳怡婷指出,滙豐銀行瞄準資產規模達 200 萬美元以上的高資產客戶,提供國際型私人銀行競爭者沒有的零售金融,服務範圍涵蓋私人財富規劃、家族傳承策畫、另類投資與信貸諮詢。
展望後市,滙豐集團將持續投資台灣,擴充財富管理團隊與專業人才的培訓、全面升級高資產客群的財富管理客製化服務、持續投資數位化平台與強化全球化服務。