安養信託成效浮現 信託公會瞄準跨業合作趁勝追擊

我推動安養信託成效逐漸浮現，根據信託公會統計，截至今年 9 月底止，安養信託業務包括「受益人」與「信託財產本金」均較 109 年增加，為趁勝追擊，金管會推出信託 2.0 第二階段計畫，目標瞄準跨業合作，盼能進一步深化信託對弱勢的協助

信託公會今 (29) 日舉行「信託業持續深化信託 2.0 發展普惠金融生態圈」論壇，金管會副主委蕭翠玲致詞時提到，信託 2.0 推動計畫第一階段已有顯著成果，期許第二階段能協助更多弱勢族群善用信託制度。

蕭翠玲表示，第一階段在信託公會及各家信託業者支持與協助下，讓信託業無論在組織調整、人員培訓、資源整合或是與不同產業跨業合作都有顯著成果，已為發展全方位信託業務奠定基礎。

蕭翠玲指出，金管會 9 月提出的信託 2.0 第二階段計畫，將持續推動人生各階段所需之信託服務，並透過信託業跨業結盟的擴展及深化，協助更多弱勢族群善用信託制度。

信託公會理事長邱月琴指出，信託 2.0 政策第一階段推動的重心放在信託業組織調整、法規與業務鬆綁及人員能力培訓三個面向。在信託公會、全體會員的努力下，很多信託業已調整組織架構，提升對信託業務的重。

至於法規與業務鬆綁方面，信託公會也陸續修正法規，將信託業務納入人員薪酬及分行考核，並訂定「信託業及保險公司間辦理保險金信託業務共同行銷應注意事項」滿足民眾一站購足服務，在人員能力培訓方面完成高齡金融與家族信託規劃顧問師兩項證照課程與測驗，訓練儲備社會所需的專業人力，持續發展全方位信託業務。

信託公會秘書長呂蕙容表示，本次研討會邀請一銀分享業務經驗，以及阿爾發證券投資顧問公司介紹結合金融科技與信託的創新服務；該公司開發機器人理財技術，針對「員工福利儲蓄信託」、「捐贈信託」、「安養守護信託」以及「智能理財安養退休信託」等四種信託商品提供機器人理財工具，為客戶達到符合其預期的財務計畫目標。

呂蕙容表示，讓客戶可藉由選用信託商品，達到信託保障、資產累積的雙重目的，信託公會期許未來有更多不同產業機構團體加入，擴大普惠金融生態圈。