詐騙集團最愛銀行金管會緊盯 7月中完成專案金檢

立委鍾佳濱今 (19) 日指出，去 (2022) 年詐騙集團最愛銀行為多家民營銀行，財委會臨時提案通過，金管會需在 9 月底前公布 2022 年各銀行投資詐欺的人頭戶占比，金管會主委黃天牧承諾，會洽內政部、法務部整理出詐騙最多前十大金融機構，並在 7 月中完成專案金檢、9 月底前提出報告。

鍾佳濱指出，網路社群熱議「金融平台淪為詐騙最愛」，詐騙集團人頭帳戶多是民營銀行，而郵局、農會和玉山銀這三家最不受詐騙集團喜歡，質疑詐騙集團喜歡的銀行到底是市占率高還是風控機制差，請銀行局要了解一下。

黃天牧說，可能是這幾家銀行服務便利、方便性較高，市占率也較高，讓不法之徒容易利用這些帳戶做人頭戶，但金管會已對警示帳戶數多的銀行要求改進。

銀行局長莊琇媛也補充說明，民營銀行警示帳戶最多有三大主因，一、ATM 多，二、數位化程度高，三、分行據點也較多。有部分銀行過去為了提供客戶便利，提高臨櫃轉帳金額，今年已要求相關銀行提改善計畫，例如臨櫃提高轉帳額需要加強審核，預防新增人頭戶。

鍾佳濱也要求檢查局專案金檢，並在 9 月底前公布 2022 年各銀行投資詐欺的人頭戶占比，檢查局長張子浩說，將於 5 月起對警示帳戶前十大銀行進行「防詐風控機制檢視」的專案金檢，預計 7 月中完成，並在 9 月底前提出報告。