理專涉挪用客戶資金 銀行再吞金管會千萬罰單

中信金 (2891-TW) 子公司中信銀行前理財專員涉嫌挪用客戶資金、推薦客戶短期進行多項交易等缺失事件，對中信銀祭出 1000 萬元罰鍰。

金管會表示，中信銀行前理專因涉嫌挪用客戶款項、推介客戶短期間進行多筆交易及代客戶辦理網路銀行交易所涉缺失事項，因就洗防的存款帳戶或交易持續監控涉有缺失，同時未確實執行內控，違反洗防法、銀行法相關規定，因此對中信銀處以 1000 萬元罰鍰。

金管會表示，中信銀中台南分行前理專從 2016 年 1 月起到 2022 年 7 月期間，因保管客戶金融卡、持有客戶網路銀行帳號及相關密碼，代為 ATM 領現或代網路銀行轉帳後挪用款項。

金管會表示，該名理專與客戶亦有私下資金往來，同時推薦客戶在短期間進行多筆交易或代客戶辦理網路銀行交易致客戶損失，違規行為時間約 6 年 6 個月，受影響客戶數 3 位，挪用款項及客戶損失金額合計約 4381 萬元。