P2B債權媒合平台違法吸金73億元 金管會緊盯健全金流管理

繼 imB 借貸平台涉嫌非法吸金後，再傳出 P2B 債權媒合平台旭新科技公司涉嫌不法吸金金額高達 73 億元，幾乎是 imB 的 3 倍，台中地檢署依違反《銀行法》起訴旭新科技及陳等 15 名涉案人，對此，金管會今 (7) 日表示，將協助業者加強自律、健全金流管理，並提醒民眾投資借貸平台商品，應了解其運作模式、債權真實性、金流安全性等面向，不要貿然投資資金。

據了解，陳男設立「旭新科技」公司，從 103 年起邀約民眾投資「債權讓與方案」，宣稱每月可領年利 7% 至 12% 利息，對外招募的國內外債權投資方案共計 361 件，吸引萬名投資人認購。截至檢調查獲為止，已吸金超過 73 億元。

起訴書指出，旭新科技公司 46 歲陳姓負責人、45 歲妻子、43 歲王姓女董事、42 歲應姓股東等 15 人，因非法吸金 73 億，涉犯違反銀行法起訴。金管會銀行局副局長林志吉表示，對於檢調起訴予以尊重，

林志吉表示，透過網路平台提供借貸撮合的仲介服務，都是網路借貸業務，依照借款人是個人還是企業，而分為 P2P、P2B 兩種形式，但無論任何形式，一般公司若沒有經過金管會核准設立為金融特許事業，都不得涉及吸收、募集社會大眾資金，或者發行有價證券的金融特許行為，若違規則涉及刑事犯罪。

林志吉強調，若業者打著「保本保息、保證高利率」等話術都相當不妥，民眾如若打算投資 P2P 網路借貸平台商品，務必仔細瞭解個別平台運作模式，尤其要注意債權真實性、金流處理的安全性等，以維護自身權益。