「鉅亨買基金」利用平台大數據剖析用戶最愛的定期定額基金，交叉比對超過 240 萬筆資料，找出三大行家族群 - 金融業、高資產族群和中小企業主，對哪些定期定額基金最感興趣，也許你可以從中找到適合的基金。
從這三大行家族群的定期定額申購資料中，我們看出一個共同的趨勢，三大族群的申購前兩名同樣是「安聯收益成長基金」和「貝萊德世界科技基金」，自第三名開始才有較大的差異。
1. 金融業內專家
金融行家喜歡找熱門主題基金，科技、AI 和成長類股是金融業專家們常見的選擇，以主動選股聞名的「摩根士丹利美國增長基金」是最熱門的基金，這檔基金選擇具有成長性的創新公司，是標準的成長股題材基金。投資於廣泛科技類股的「摩根美國科技基金」和「貝萊德世界科技基金」同樣受到金融業的喜愛。此外，台灣供應鏈受惠 AI 產業發展，在去年也有很亮眼的表現，因此投資於台股的「安聯台灣科技基金」和「野村優質基金」也受到金融族群的青睞。
金融業最感興趣定期定額基金績效
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類型 |
基金 |
定期定額報酬率 |
||||
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一年 |
兩年 |
三年 |
五年 |
十年 |
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|
美國平衡 |
8% |
10% |
6% |
16% |
40% |
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|
環球科技股 |
18% |
22% |
11% |
31% |
139% |
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|
美國成長股 |
20% |
17% |
-3% |
1% |
55% |
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台灣科技股 |
27% |
39% |
39% |
99% |
320% |
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美國科技股 |
22% |
31% |
19% |
44% |
167% |
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越南股 |
5% |
-2% |
-6% |
- |
- |
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台灣股 |
20% |
33% |
30% |
92% |
206% |
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2. 高資產族群
對於高資產投資人來說，保全資產是第一順位。除了穩扎穩打的「安聯收益成長基金」和較為分散的「貝萊德世界科技基金」。相較於追求成長股的「摩根士丹利美國增長基金」，高資產族群更偏好波動較低的「摩根美國科技基金」。除此之外，長期表現穩定且在 2023 年績效特別突出的台股基金也同樣獲得高資產族群的喜愛。
高資產族群最感興趣定時定額基金
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類型 |
基金 |
定期定額報酬率 |
||||
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一年 |
兩年 |
三年 |
五年 |
十年 |
||
|
美國平衡 |
8% |
10% |
6% |
16% |
40% |
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|
環球科技股 |
18% |
22% |
11% |
31% |
139% |
|
|
美國科技股 |
22% |
31% |
19% |
44% |
167% |
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美國小型股 |
20% |
17% |
-3% |
1% |
55% |
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台灣科技股 |
27% |
39% |
39% |
99% |
320% |
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|
台灣股 |
20% |
33% |
30% |
92% |
206% |
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|
台灣股 |
18% |
30% |
31% |
93% |
209% |
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3. 中小企業主
中小企業主則發揮了台灣老闆敢衝敢拚的精神，再加上資金銀彈充足，使得基金的選擇更加積極，而且對於亞洲股票基金特別的熱愛。以區域別來說，在 2023 年相對看好越南，尤其對「中信越南」的關注度上升。再來則是以台灣科技股為主的「安聯台灣科技基金」和追求成長的「摩根士丹利美國增長基金」。「野村優質基金」和「統一黑馬基金」這兩檔長期表現優異的台股基金也同樣受到中小企業主的喜愛。
中小企業主最感興趣定時定額基金
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類型 |
基金 |
定期定額報酬率 |
||||
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一年 |
兩年 |
三年 |
五年 |
十年 |
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美國平衡 |
8% |
10% |
6% |
16% |
40% |
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環球科技股 |
18% |
22% |
11% |
31% |
139% |
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|
越南股票 |
5% |
-2% |
-6% |
- |
- |
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台灣科技股 |
27% |
39% |
39% |
99% |
320% |
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美國小型股 |
20% |
17% |
-3% |
1% |
55% |
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台灣股票 |
20% |
33% |
30% |
92% |
206% |
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|
台灣股票 |
18% |
30% |
31% |
93% |
209% |
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鉅亨投資策略
定期定額分散進場風險，標的跟著行家選
即使全球經濟狀況逐漸復甦，但是未來仍存在許多不確定性，這種時候透過定時定額投資，可以降低風險。如果不知道要選什麼的人，可以參考看看行家都選哪些基金，從中選出適合自己長期投資的好標的，再搭配鉅亨買基金的定期定額活動，可以省下一筆可觀的費用。
鉅亨精選基金
| B20074 | 美國平衡型 | 安聯收益成長基金 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券) | 申購 |
| B09005 | 環球科技股 | 貝萊德世界科技基金 | 申購 |
| B08198 | 美國科技股 | 摩根基金 - JPM 美國科技 | 申購 |
| A32001 | 台灣股票 | 野村優質基金 | 申購 |
| A36004 | 台灣股票 | 安聯台灣科技基金 | 申購 |
本資料僅供參考，「鉅亨買基金」已盡力就可靠之資料來源提供正確之意見與消息，但無法保證該等資料之完整性。內容涉及新興市場部分，因其波動性與風險程度可能較高，且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家，也可能使資產價值受不同程度之影響，匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產價值變動。投資人應依其本身之判斷投資，若有損益或因使用本資料所生之直接或間接損失，應由投資人自行負責，本公司無須負擔任何責任。
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