企業主管表示，人工智慧 (AI) 系統的普及為金融服務公司提供了巨大的機會，但資產管理公司也比其他面向消費者的企業面臨更高的風險，因為它們管理著敏感的資訊。
OpenAI 前業務合作主管卡斯 (Zack Kass) 指出，舉例而言，AI 系統可能比人類更擅於向客戶解釋為什麼會提出投資組合分配或貸款決策等建議。相反地，人們通常不擅長解釋可能影響此類決策的潛意識偏見。
卡斯本周在晨星公司在芝加哥舉辦的投資人會議上表示：「AI 應該會讓情況變得更好。問題是，只要一個不小心，只會讓情況變得更糟。」。
幾位投資人和技術專家表示，理論上，AI 將簡化許多日常任務，例如填寫合規表格或開發不太複雜的投資組合，讓金融專業人士有更多時間專注於人際互動或需要更深入思考的問題。
負責追蹤投資經理人對技術使用情況的晨星公司資深研究分析師扎亞 (Karen Zaya) 表示，「機器可以解決一些問題，然後財務顧問就可以花更多時間為客戶提供服務。」
但她說，人類與 AI 互動的深度會不同。雖然 AI 驅動的聊天機器人在幫助選擇航空公司座位或檢查銀行帳戶餘額等任務中已經變得很常見，但對於安排退休計畫投資等事情來說，變數要複雜得多。
她指出，「我認為目前這還沒有列入該行業的常規。」「我們接觸過的所有這些公司在實施這些事情時都非常周到和謹慎。他們希望得到充分考慮。」
美國監管機構正在徵求公眾對金融公司使用 AI 的意見，以促進包容性和公平地獲取其服務。美國財政部長葉倫本月警告，在金融領域使用 AI 可以降低交易成本，但也會帶來「重大風險」。
ClearBridge Investments 投資組合經理人維特拉諾 (Margaret Vitrano) 表示，AI 的普及可能會促使公司在呼叫中心或軟體開發設施等領域裁員，但他們仍然可能需要人類員工來處理更複雜的問題。
她指出，「AI 可以用來開發程式碼，但這並不意味著你要解雇僱所有開發人員。也許你用它來開發第一遍程式碼，然後你仍然需要一個熟練且了解程式碼的人來查看它並說：讓我們考慮一下這裡的用戶體驗。」
芝加哥財務顧問英格朗 (Brenda Ingram) 表示，她期待 AI 系統能夠節省準備合規報告等內容的時間和費用，「持平而論，如果能讓 AI 來做這件事，我想我們會喜歡它。」
