還沒看前兩篇的朋友：建議可以先右轉到：
加密貨幣交易所怎麼選（上）：一文看懂 CeFi、DeFi，哪種更適合新手小白？
加密貨幣交易所怎麼選（中）：CEX 三大指標，看交易所排名與評價
理解 CeFi （中心化金融）與 DeFi （去中心化金融）的概念，知道他們的不同之處和優缺後，再來閱讀本篇會更得心應手呦。
如同前篇所說，CeFi / DeFi 的概念雖然區分了傳統金融與加密貨幣，但如果細分其實在加密貨幣之中也存在著 CeFi / DeFi 的分別，而這篇就是要分享 DeFi 是什麼，去中心化的機制到底如何運作？又有哪些新手可以參與的 DeFi 賺錢方式？
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DeFi 是什麼
DeFi 宏觀的意思，是以區塊鏈技術開始創造出來的新金融模式，但要說真正把 DeFi 發揚光大可以說是以太坊，因為要達到去中心化運營，就是利用以太坊的「智能合約」，智能合約簡單的介紹即是一旦滿足特定條件，就會自動生效運行的協議，不需要人為介入，也能完成特定的動作。
如果你還想深入了解智能合約 & 以太坊，推薦閱讀：
【新手入門系列 4 】 區塊鏈應用的關鍵技術！ 智能合約是什麼？
智能合約公鏈是什麼？（上）｜一文帶你認識第二代區塊鏈龍頭——以太坊！
而要讓人有辦法使用 DeFi，不只需要智能合約的加入，更包含如 DApps（去中心化應用）、DEX（去中心化交易所），DApp 提供各種金融服務，DEX 則提供使用者有個平台做交易。那麼是什麼情況下新手小白們會從 CeFi 開始有使用 DeFi 的需求？通常會使用到 DeFi 有三種原因：
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購買未在 CEX 上架的幣種：目前 CEX（中心化交易所） 上以主流幣以及經過 CEX 挑選的項目幣種居多，有些項目雖然有原生幣種，但卻不會上架到 CEX 上，如果剛好想體驗或是投資的 DeFi 項目幣種沒有在 CEX 上，這時就需要到 DEX 來進行購買。
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擼空投：空投是 DeFi 項目的開發團隊為了吸引用戶使用，或增加自己產品的知名度所採用的行銷策略，通常會以空投項目代幣的方式進行，用戶需要頻繁使用產品或是完成特定任務才能夠獲得空投資格，獲得空投的用戶可以把代幣拿去賣掉，實現低成本獲利（擼起來！）
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研究 DeFi：想要進入 DeFi 市場中賺錢，因而產生研究 DeFi 需求，便開始操作並學習 DeFi 的知識。
以上三個動機其實總歸一句就是人們想要透過 DeFi 獲益，而新手要無痛的進行簡單的 DeFi 操作，除了去參與零金錢成本的空投項目，也可以選擇 DEX，目前 DEX 所涵蓋的服務，已經跟 CEX 相差不多，包含基本的現貨交易、衍生品交易、質押挖礦等，以下就來介紹幾個方式，能讓新手小白以比較簡單的概念，體驗 DeFi 的樂趣。
DeFi 新手可以怎麼參與
如果你是新手，想要參與 DeFi 的應用，在這之前還有件事要做。為什麼說 DeFi 相對有些門檻，是因為在參與前，你就必須備好基本的加密貨幣（如 ETH），擁有區塊鏈錢包，才能開始參與 DeFi 的應用和玩法。
如果你還不熟加密貨幣有哪些，區塊鏈錢包是什麼，推薦你閱讀：
什麼是加密貨幣？：加密貨幣入門簡介
【新手入門系列 3 】什麼是區塊鏈錢包？冷錢包與熱錢包又是什麼？
一切準備就緒後，以下三種方式是新手可以較簡單參與的 DeFi 應用：
1. 放貸（Lending）：
DeFi 的借貸服務能讓用戶在區塊鏈上以加密貨幣作為抵押，意思就是你可以把自己持有的加密貨幣借給別人，自己當銀行的概念，透過借款收取利息，而借款和利息的機制則以智能合約來管理。
2. 流動性質押（Liquid Staking）：
跟借貸有點相似，但借貸是把錢借給別人藉此獲益，流動性質押的意思則是把錢借給「區塊鏈網路節點」，以支持網路的安全性和運行，作為回報，你會收到新的加密貨幣（大多會是原先質押進去的幣種）作為獎勵。
想更詳細知道「區塊鏈網路節點」是什麼，推薦閱讀：
區塊鏈節點大不同！帶你了解三大基礎節點類型
流動性質押可以是一種長期投資的方式，但我們在上篇的表格中也有提到，DeFi 能去中心化的背後，也代表著不受政府監管，需要投資者對自己的選擇全權負責，如果項目方出事了，或是 DeFi 的平台發生了問題，投資者很有可能都會血本無歸。
如果覺得質押 ＆ 挖礦看起來十分抽象，推薦你閱讀：
有這麼好賺？幣圈專屬賺錢法——手把手教你交易所質押挖礦！
【新手入門系列 2 】 區塊鏈「礦工」挖的是什麼「礦」? – 共識機制與挖礦介紹
3. 流動性挖礦（Yield Farming）：
流動性挖礦的定義是提供「流動性賺取報酬」，這邊要介紹的是最常見的流動性挖礦模式，就是在去中心化交易所提供流動性（DEX Liquidity Providing），意思是「透過為加密貨幣交易對提供流動性來賺取報酬」，當你用你的加密貨幣，來幫助平台上的交易對保持足夠的流動性，類似把加密貨幣當作勞動的工具，而在勞動過後，當然就是獲得報酬！
這個方式背後的原理及計算稍微複雜了一些，如果你真的想知道針對 DEX 的流動性挖礦是如何運作，推薦你閱讀：
流動性挖礦真的零風險？流動性挖礦的介紹與應用
對於加密貨幣新手來說，進入 DeFi 領域或許象徵著一種里程碑，但同時也要承受著更大的風險，更廣闊深奧的區塊鏈世界，但「欲戴王冠，必承其重」，只要一步一腳印，相信要能自信的馳騁在 DeFi 的那一天，一定會到來！
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