全球股市上週創下 9 個月以來 (自 2023 年 11 月起) 最佳表現，8 月份才過 3 周，投資人心情洗三溫暖，月初大跌到這幾天大漲，一切看似回至正軌，施羅德集團投資策略研究主管雷蒙 (Duncan Lamont) 分享歷史數據觀察，投資人面對市場大跌後建議採全球化的策略，減少對美國市場的過度依賴，是投資分散的策略之一。
每每遇到市場有顯著下跌，投資人可能容易受到其他各種情緒影響，急於售出股票或風險性資產，轉而持有現金。然而，從以下的數據研究顯示，這種投資決策往往可能是對財富累積做出最不利的選擇，從而讓轉向現金持有法，需要很長時間才能回填損失。
例如，1929 年經濟大蕭條初期，經歷 25% 跌幅後轉向現金的投資者，直到 1963 年才回到盈虧平衡點。相比之下，如果當時繼續持有股票，則在 1945 年初就能實現盈虧平衡，更多歷史數據請見以下表格。同樣地，一位在 2008 年金融危機初期經歷了 25% 損失後轉向現金的投資者，至今其投資組合仍未恢復至原始資本水平。結果非常明確：在市場嚴重下跌後，如果選擇拋售股票轉而持有現金，長期來看對財富增長會有很大的負面影響。
由歷史經驗看到，面對市場大幅震盪，人性難免會備受挑戰，而選擇逢低加碼，繼續持倉才是追求財富的較佳選擇；施羅德 (環) 環球收益成長產品經理蔡宛庭表示：投資是長期累積資產，投機是短期財富，建議投資人正好藉由這次市場修正，檢視自身的投組是否有做到足夠分散，穩健布局；建議採全球化的策略，減少對美國市場的過度依賴，是投資分散的策略之一。這檔環球收益成長策略混合了成長和價值兩類型機會，並在不同地區、產業進行多元化投資，還透過增加非投資等級債券、可轉債，以及高股息股票等，追求投組的固定收益率提高到 5%。
施羅德多元資產團隊進一步說明美國大選的影響，以短期來說，本基金的選股維持槓鈴式策略，以具獲利支撐的成長股搭配具價值面優勢的金融股等為主軸；中長期的配置必須考量美國大選的結果，假設是川普當選，對於金融和能源較為正面，若是賀錦麗當選，則成長股或巨型股可能會表現較佳，而部份工業或消費個股不論誰執政可能都會表現不錯。在區域上，川普當選可能會較有利美股，相對來說，賀錦麗當選可能較有利全球市場。但無論誰當美國總統，立場上都是支持經濟成長，因此預期美國的名目經濟成長率將維持較佳的表現，並且國會很可能由兩黨分治，使得政策方向不至於走向極端，整體來說有利風險性資產。
