美國聯邦調查局 (FBI) 週一 (9 日) 報告指出，2023 年與加密貨幣相關的詐騙和詐欺損失比 2022 年增加 45%，總額超過 56 億美元，顯示越來越多詐騙者利用數位資產交易的速度和不可逆轉性來獲利。
不法活動更愛採用加密貨幣
隨著比特幣和以太坊等加密貨幣的受歡迎程度不斷上升，加密貨幣價格創下新高，跟蹤其價格的交易所交易基金 (ETF) 也在美國市場上市。然而，這一增長同時吸引了更多的犯罪分子，FBI 的網絡犯罪投訴中心指出，不法活動利用加密貨幣的情形更加普遍。
儘管加密交易記錄在公開的區塊鏈上，便於執法機構追蹤資金，但由於資金往往迅速轉移到海外，美國官員在某些地區可能面臨障礙，例如反洗錢法寬鬆的司法管轄區。
投資詐騙佔大宗 60 歲以上族群最易受騙
報告指出，在所有加密貨幣相關損失中，與加密貨幣相關的投資詐騙佔 71%。此外，呼叫中心詐騙和政府冒充詐騙佔據了 10% 損失。最值得注意的是，FBI 收到的與加密貨幣相關的投訴中，年齡超過 60 歲的人群佔據了最大比例，該群體的損失超過 16 億美元。
FBI 表示，由於加密貨幣沒有金融中介機構驗證，且交易者急著促進交易，犯罪分子可以利用這些特性來支持盜竊、欺詐和洗錢等非法活動。
這一報告強調了加密貨幣在現代金融中的雙刃劍特性，對於投資者和用戶來說，保持警惕至關重要。
