台股長期趨勢向上!善用「超底王」兩階段加碼 回測報酬亮眼

台股長期趨勢向上!善用「超底王」兩階段加碼 回測報酬亮眼。(鉅亨網資料照)
台股長期趨勢向上!善用「超底王」兩階段加碼 回測報酬亮眼。(鉅亨網資料照)

隨著美國總統大選落幕,加上台灣 10 月外銷訂單暢旺,連續第八個月正成長,顯示台灣經濟基本面強勁,尤其因應 AI 蓬勃發展,台灣為全球 AI 供應鏈中心,受惠於此,台股長期趨勢看好。「鉅亨買基金」表示,像台股這種趨勢向上的市場,正適合利用鉅亨買基金的「超底王」投資方案,根據歷史數據回測,用「超底王」參與台股,報酬率竟達 601%。

「超底王」是以定期定額加逢低自動加碼的投資機制,除了可紀律投資,也能捕捉回檔布局的機會。「鉅亨買基金」投資研究部針對台股,利用超底王的兩階段加碼條件設定進行回測,每月 5 號定期定額申購 1 萬元,當前一營業日與過去第 10 個營業日相比跌幅達第一段加碼條件時,當日加碼扣款 2 萬元,跌幅達第二段加碼條件時,當日加碼扣款 4 萬元。結果顯示,當第一段加碼設定在 8%,第二段加碼設定在 10% 時,報酬率達到 601%,是最佳的策略組合。  

雖然台股近期震盪,但以近一年各類資產的表現來看,台灣中小型股票及台灣股票仍名列前茅,報酬率分別為 35.5%、35.1%,超越美國股票的 32.5%、印度股票的 28.7% 及環球股票的 28.1%。

「鉅亨買基金」投資研究部分析,儘管台灣近期景氣對策信號略微降低,但隨著美國選舉落幕,美國明年消費、投資都很可能優於市場預期。無論是擴大 AI 大語言模型參數,或是提高資料品質、增加模型思考時間,AI 與相關基礎建設的投資都才在初始階段,這些也都有利台股市場發展潛力。

「鉅亨買基金」總經理張榮仁指出,投資人在面對市場大幅震盪時,往往因耐不住而離開市場,或是遇到下跌時沒有勇氣進場,因此錯失獲利機會,而「超底王」就是來幫投資人克服這些障礙。「超底王」除了用定期定額紀律投資外,還可以一次設定好大、小跌幅兩階段加碼觸發條件及加碼金額,並且增設試算功能,還能設定每月最多加碼次數,讓客戶可做好資金控管,無論市場是小回檔或大回檔,都有機會掌握撿便宜的契機。

根據理柏環球分類資料,台灣股票類型績效前十名的基金今年以來的報酬率皆表現不俗,投資人可善用「鉅亨買基金」全系列基金終身零手續費、零信託保管費的優惠,只要平台上可看到的定期定額基金,都能利用「超底王」機制,不但可以定期定額紀律投資,享有複利威力,再搭配自動化逢低加碼功能,即時掌握市場大、小回檔機會,加速累積投資單位數,放大個人投資效益。


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