正當幣安創始人趙長鵬（CZ）獲得總統特赦、逐漸淡出公眾視野之際，新的法律風暴再次將他和他的加密帝國推上風口浪尖。
近日，超過 300 個在 2023 年 10 月 7 日哈馬斯襲擊事件中遇難或受傷的美國家庭在美國北達科他州聯邦法院正式提交了一起集體訴訟，指控幣安、趙長鵬及另一位高階主管陳光英，認為他們在過去數年間明知故犯地為哈馬斯等被美國認定的恐怖組織提供金融管道，索賠金額高達十億美元。
訴狀長達 284 頁，內容詳盡，直指幣安的營運核心。原告方聲稱，從 2017 年到 2023 年，幣安不僅未能建立有效的反洗錢（AML）和客戶身分驗證（KYC）體系，更是刻意將自己建構成非法活動的避風港。
訴訟文件詳細列舉了幣安被指控的幾大「罪狀」：首先，幣安明知地處理了超過 10 億美元與哈馬斯、真主黨、巴勒斯坦伊斯蘭聖戰組織以及伊朗革命衛隊等受制裁實體相關的交易。原告指出，在襲擊發生前，有超過 3 億美元的資金流向了指定的錢包地址，襲擊後仍有超過 1.15 億美元的資金流動。
其次，訴訟認為幣安的商業模式本身就為非法資金流動創造了溫床，包括使用「綜合錢包」來混合用戶資產，使得追蹤單筆資金的來龍去脈變得異常困難；實施寬鬆的身份驗證政策，允許用戶在幾乎匿名調查的狀態下進行大筆交易；以及採用短期的交易記錄保存策略，進一步阻礙了監管機構和執法部門的調查。
最後，指控特別點名趙長鵬，稱其主導並推行了一系列旨在規避監管的內部政策，甚至指示員工使用技術手段掩蓋客戶的真實地理位置，以誤導各國監管機構。
原告方的代理律師李 ‧ 沃洛斯基在接受媒體採訪時表示：「當一家公司為了利潤而選擇拋棄最基本的反恐義務時，它就必須為此承擔責任。」他堅信，這些指控表明幣安對去年 10 月 7 日的襲擊事件負有不可推卸的責任。
這起訴訟引起的關注不僅源於其指控的嚴重性，更因為其發生在趙長鵬剛經歷了一系列法律風波之後。 2023 年，幣安與美國司法部達成了一項和解協議，同意支付高達 43 億美元的罰款，以了結其未能維持有效反洗錢計畫和違反美國制裁法的指控。作為和解的一部分，趙長鵬承認了違反《銀行保密法》的罪名，辭去了 CEO 職務，並在 2024 年被判處四個月監禁。然而，法律專家指出，總統特赦僅能豁免聯邦刑事罪行，對於民事訴訟則無約束力。
北達科他州的訴訟與已在紐約、阿拉巴馬州和華盛頓特區進行的其他幾起針對幣安涉嫌資助恐怖主義的訴訟遙相呼應，但其提供的證據細節和指控的資金規模，使其成為迄今為止最具攻擊性的一次法律挑戰。在緊張的法律訴訟氛圍中，社交媒體上卻出現了一則傳聞，稱串流媒體巨頭 Netflix 計劃拍攝一部名為《CRYPTO KINGPIN》的紀錄片，並邀請成龍來扮演趙長鵬。對此，趙長鵬在社群平台上闢謠，表示這是假的，並透露自己正專注於撰寫書籍。
儘管幣安一再重申其完全遵守國際公認的製裁法，但接踵而至的訴訟表明，其歷史遺留問題帶來的法律風險遠未消除。對趙長鵬而言，總統特赦或許為他的刑事案件畫上了句號，但民事訴訟的閘門才剛打開。未來一段時間內，全球加密貨幣產業和法律界將密切關注這場關於責任、道德與金錢的遊戲。
