路透特稿：高官子弟？影子銀行？伊朗交易所 Nobitex 的真相
作者：Gavin Finch，路透社駐倫敦調查記者 Allison Martell，路透社駐多倫多調查記者 Denise Ajiri 路透社駐紐約調查和數據記者 James Pearson，路透社駐倫敦調查記者；編譯：Eric，Foresight News
伊朗新任最高領袖的親信家族之子控制着該國最大的加密貨幣交易所，他們將其從一家初創企業轉變為連通全球經濟的渠道，既為被列入黑名單的國家機構服務，也為普通民眾所用。
據路透社調查發現，自 Nobitex 由兩兄弟以家族別名創立以來，該交易所已處理了數千萬至數億美元與受制裁團體相關的交易，其中包括伊朗中央銀行及實力強大的伊斯蘭革命衛隊。
這兩人是 Kharrazi 家族的成員，該家族是伊朗伊斯蘭共和國最具影響力的家族之一。企業登記記錄顯示，該交易所創立之初，兩兄弟使用的是該家族成員鮮少使用的姓氏。
該公司迅速嵌入伊朗經濟體系。Nobitex 聲稱擁有 1100 萬用戶，超過伊朗總人口的 10%。由於被排除在國際銀行體系之外，加之里亞爾大幅貶值和惡性通貨膨脹，普通伊朗民眾只能通過該交易所購買和持有加密貨幣。
這是 3 月 28 日，戰爭爆發一個月後，Nobitex 網站首頁的屏幕截圖。儘管政府在戰爭期間實施了網路封鎖，該公司仍繼續營運。
儘管伊朗面臨西方全面經濟制裁，但該交易所迄今未被美國及其盟友列入制裁名單。路透社未能找到任何跡象表明 Kharrazi 家族成員曾受到西方政府的制裁，也無法確定為何 Nobitex 得以避免其他伊朗主要經濟實體所遭受的那類處罰。
路透社揭露 Nobitex 創始人的精英背景之際，正值伊朗、尤其是革命衛隊處於關鍵節點。自最高領袖哈梅內伊於二月在美國和以色列對伊朗開戰之初的一次空襲中身亡以來，革命衛隊進一步鞏固了其對伊朗經濟和安全機構的控制。
這兩兄弟是 Kharrazi 家族第三代成員，處於伊朗統治核心。Kharrazi 家族成員曾擔任最高領袖顧問，並占據關鍵的政治、外交和宗教職位。該家族與伊朗伊斯蘭共和國三位最高領袖均有姻親關係：革命創始人 Ayatollah Ruhollah Khomeini、已故的哈梅內伊，以及哈梅內伊之子 Mojtaba。
Ali Kharrazi 與 Mohammad Kharrazi 兩兄弟（使用家族姓氏 Aghamir）將 Nobitex 打造為該國占主導地位的加密貨幣交易平台。據估計，該交易所處理了伊朗約 70% 的加密貨幣交易。伊朗人使用別名並不罕見，但兩兄弟似乎是其直系親屬中唯一刻意與顯赫家世保持距離的人。
據路透社調查發現，Nobitex 既充當着連接全球加密貨幣市場的橋樑，也是一個平行金融體系中的核心節點，該體系被用於將資金轉移至西方制裁範圍之外。加密貨幣分析公司 Crystal Intelligence 對鏈上數據的分析及四位私人金融調查員的訪談顯示，伊朗政府利用該交易所通過傳統銀行體系之外的路徑向盟友輸送資金。路透社還採訪了九名曾在 Nobitex 工作或與之合作的伊朗人，其中六人表示他們知曉受西方制裁的國家資金曾流經該交易所。
Nobitex 在致路透社的電子郵件聲明中否認與政府存在直接關聯或向國家提供協助，並稱任何流經該交易所的非法資金均未獲得管理層批准或知情。該公司表示，兩兄弟並未更改身份或使用替代身份。
該公司還表示，涉及國家實體的任何交易金額遠低於調查人員向路透社提供的估計數字。
Nobitex 稱：「Nobitex 是一家私營獨立企業。它從未成為政府分支，與伊朗中央銀行、伊斯蘭革命衛隊或任何其他政府機構從未存在任何關係、安排、協議或合約。」
伊朗政府未通過其駐紐約和日內瓦的聯合國代表團回應置評請求。
一位川普政府官員在回應路透社關於調查發現的詳細問題時寫道：「在川普總統強有力的領導下，美國正以經濟雷霆之勢積極推進，動用一切可用工具對伊朗保持最大壓力，系統性地削弱德黑蘭創收、轉移和匯回資金的能力。」該官員未提及 Nobitex。
據三家追蹤 Nobitex 及其他交易所活動的區塊鏈分析公司稱，在整個戰爭期間，Nobitex 持續處理交易，即使在政府實施全國性網路封鎖和德黑蘭大規模停電期間也是如此。
據 Crystal Intelligence 稱，在此期間，Nobitex 處理了超過 1 億美元的交易，約占其正常業務量的 20%。該公司已對伊朗加密貨幣資金流向進行了四年多的調查。
Crystal Intelligence 首席情報官 Nick Smart 表示：「Nobitex 的問題在於，由於平台上大量活動屬於普通伊朗民眾，很難將政權與使用該平台的民眾區分開來。」
美國民主黨參議員 Elizabeth Warren 表示，關於 Nobitex 的爆料令人擔憂。
作為參議院銀行委員會資深民主黨成員的 Warren 在致路透社的聲明中稱：「這項最新報導是一盞警示紅燈：對手正利用數字資產作為美國主導的全球金融體系的替代品。因為加密生態中的太多服務缺乏防止洗錢和規避制裁的基本管控措施，轉移數十億資金變得輕而易舉。
親兄弟創始人
Nobitex 最初的董事會由 Ali 與 Mohammad 兩兄弟以及 Amir Hosein Rad 組成。三人均畢業於德黑蘭精英學府謝里夫理工大學，該校堪比麻省理工學院。
Rad 與兩兄弟無親屬關係，他和 Ali 是公司的公開代表，Rad 擔任首席執行官，Mohammad 則是區塊鏈技術專家。
在為 Nobitex 公司宣傳冊拍攝的採訪中，兩兄弟使用了 Aghamir 這個家族姓氏。Mohammad 形容其兄長是「我的人生顧問，我在做決策時總是向他求助」。據路透社查閱的政府和銀行記錄顯示，Ali 出生於 1986 年，Mohammad 出生於 1992 年。
Ali 在同一份宣傳手冊中描述他對公司的感情時表示，創始人對 Nobitex 的關愛就像「對自己的孩子」，他相信公司得到了特別的眷顧：「在任何情況下，我總能感受到某種超自然力量的幫助。」
這是 Nobitex 網站的一張屏幕截圖，圖中人物是來自 Kharrazi 家族的 Seyed Mohammad Ali Aghamir Mohammad Ali，人稱 Ali，他是 Nobitex 的公眾人物之一。圖中他正在講解如何保障加密貨幣安全。
據路透社採訪的七名前員工和業內人士稱，在公司內部，兩兄弟甚至對最親近的人隱瞞了 Kharrazi 這個姓氏。其中一些消息源表示，他們從大學時代就認識這兩兄弟。當時如此，現在亦然，他們從未使用 Kharrazi 這個姓氏。
路透社無法確定兩兄弟為何選擇持續隱瞞自己的出身。
Nobitex 未回應關於兩兄弟與 Kharrazi 家族關係的提問，在其回覆中也未提及該家族姓氏。不過，一封兄長 Ali 署名的簡短郵件來自一個包含 Kharrazi 姓氏的電子郵件地址。
Nobitex 稱：「他們來自 Aghamir Mohammad Ali 家族，並在日常生活中使用該姓名。」
在路透社採訪的九名前員工和業內人士中，僅有一人直接從兩兄弟口中得知了他們的家族關係。另一人表示，他是通過自行調查才發現的。其中最感到驚訝的是一位與 Mohammad 相識多年的前同事，當路透社向他透露兄弟倆與 Kharrazi 家族的關係時，他感到非常震驚。
來自 Kharrazi 家族的弟弟 Seyed Mohammad Aghamir Mohammad Ali 出現在 Nobitex 2021 年度報告中。他被稱為 Mohammad，是該公司的區塊鏈專家。
另一位 Nobitex 前員工表示：「我對政權的批評相當公開，我的同事們也是如此。」發現兩兄弟的姓氏後，他表示，到「我感到害怕，我發表了很多針對該政權和宗教的仇恨言論。」
據伊朗新聞報導，他們的祖父是一位宗教學者和阿亞圖拉（一種對高級什葉派神職人員個尊稱），曾教導伊朗新任最高領袖哈梅內伊。此人後來加入負責遴選伊朗最高領袖專家會議（Assembly of Experts）。Mojtaba 在其父哈梅內伊遇刺後繼任。
照片右側的 Mehdi Kharrazi 是一位商人。他的兒子 Mohsen（照片左側）是伊朗專家會議的成員。Mohsen Kharrazi 是 Nobitex 創始人的祖父。標題寫道：「Hajj Seyed Mehdi Kharrazi 成功的秘訣：聽取長輩的建議！」
他們的一位叔祖父曾擔任外交部長，並出任歷任最高領袖的顧問，其中包括 Mojtaba。
他們的父親 Ayatollah Bagher Kharrazi 是伊朗真主黨的創始人，這是一個政治和宗教組織，與更為人熟知的伊朗在黎巴嫩的代理人組織並無關聯。Bagher 曾參加 2013 年總統選舉，他在個人網站上寫道，他還參與了 1979 年伊斯蘭革命後伊斯蘭革命衛隊的人員配置工作。兩兄弟的姑姑，嫁給了新任最高領袖的兄弟。
2016 年 8 月 13 日截取的 Bagher Kharrazi 個人網站截圖列出了他的成就。這位 Nobitex 創始人的父親也曾在 2013 年競選伊朗總統。
記者 Fariborz Kalantari 表示，在伊朗的神職體制中存在「核心圈子和外圍圈子」。他因報導伊朗腐敗問題於 2021 年被判處監禁和 74 下鞭刑，現居國外。談及 Kharrazi 家族，他表示：「這些人是哈梅內伊內核心圈子的成員。」
Kalantari 表示，其他人，尤其是與革命有關的人，早在 1979 年前就養成了使用別名的習慣，當時許多反沙阿活動人士與被關押的反對君主制的游擊隊員一同入獄。
Nobitex 在聲明中表示，兩兄弟「及其父親從未擔任任何政府或軍事職務」。該聲明未提及他們父親的名字。
儘管出身顯赫，據四位認識他們的人稱，兩兄弟在學生和年輕創業者時期生活簡樸。其中一人表示，Mohammad 購買第一輛車時，選擇的是伊朗最便宜的車型之一的 SAIPA Pride。
兄長 Ali 的全名為 Seyed Mohammad Ali Aghamir Mohammad Ali，弟弟 Mohammad 全名為 Seyed Mohammad Aghamir Mohammad Ali。朋友們曾取笑他們冗長且不尋常的名字，但據一位在工作之外認識他們的人稱，兩兄弟從未對此作出解釋。
關於他們身份的傳聞於 2024 年開始流傳，當時一家中文部落格報導稱，兩兄弟的父親通過其子 Mohammad（使用 Aghamir 姓氏）成為該加密貨幣交易所的主要股東。
當 Seyed Mohammad Ali Aghamir Mohammad Ali 於 2017 年註冊 Nobitex 域名時，他使用了一個包含 Kharrazi 姓氏的電子郵件地址。該地址也被用於註冊一個由其父親擔任主席的宗教慈善機構的網站。企業備案文件顯示，兄長 Ali 被列為該慈善機構的副主席。路透社收到的來自 Ali 的消息也是通過這個信箱發送的。
同一家慈善機構的公開登記公告顯示，創始人的父親曾在同一國民身份號碼下使用兩個不同的姓氏。在大多數記錄中，他使用 Kharrazi。但在至少一份 2011 年的記錄中，他使用了 Aghamir，這與他後來創立 Nobitex 的兒子們使用的姓氏相同。
路透社通過伊朗企業、政府和銀行記錄追蹤了 Nobitex 與 Kharrazi 家族的關聯。人工智慧工具被用於提取 Nobitex 董事會成員的姓名和身份號碼，並繪製其關係圖譜。經過與國民身份號碼交叉核對的泄露數據庫確認了這三人的父子關係。
家族其他成員，包括兩兄弟的姑姑、叔叔和堂兄弟姐妹，在公開場合均使用 Kharrazi 姓氏。兩兄弟的祖父偶爾也使用 Aghamir 這個名字。
模糊的「地址」
Nobitex 曾公開宣稱其目標是讓伊朗人能夠在「制裁的陰影下」投資加密貨幣，並就如何最好地避免其交易被西方政府監控或攔截向客戶提供建議。
Nobitex 曾與全球加密貨幣領域的一些巨頭開展業務。路透社曾於 2022 年報導，全球最大加密貨幣交易所幣安為 Nobitex 轉移了 78 億美元，規避美國對伊朗的制裁。幣安創始人趙長鵬於 2024 年因違反美國反洗錢法被判入獄，並於 2025 年獲川普總統赦免。
幣安未回應關於其如何防止受制裁的伊朗實體進入該交易所的問題。
為掩蓋蹤跡，Nobitex 會更換其用於資金轉移的錢包地址。據年輕的 Kharrazi 兄弟在 Nobitex 2021 年度報告中寫道，由於「與國際制裁相關的限制日益增多」，該公司還開發了加密工具以進一步混淆相關錢包之間的關聯。此外，Nobitex 建議客戶使用多個錢包地址進行交易，以增加西方調查人員追蹤的難度。
Nobitex 的創始人雖擁有精英人脈，但據前員工稱，從一開始，該公司就不得不在伊朗各強大國家機構相互競爭的需求之間周旋。
伊朗中央銀行曾多次禁止包括 Nobitex 在內的交易所接入國內銀行系統。
據三名前員工稱，Nobitex 於 2018 年開業後不久，伊斯蘭革命衛隊便到訪了該公司位於德黑蘭的辦公室，並向時任首席執行官拉德問話。兩人稱，幾年後，革命衛隊再次突擊搜查，逮捕了 Rad，沒收了員工筆記本電腦，並封查了辦公室。其中兩位員工表示，目前沒有任何跡象表明 Rad 曾被起訴。
這是 Nobitex 聯合創始人之一 Amir Hosein Rad 的屏幕截圖，出自 2025 年 6 月 21 日發布的一段影音。他曾多次受到伊朗伊斯蘭革命衛隊的訊問。
關於革命衛隊多次到訪的原因，辦公室里流傳着各種解釋。其中一人稱，這是對 Nobitex 拒絕處理與受制裁石油銷售相關的革命衛隊資金的報復。另兩人稱，一家心懷嫉妒的競爭對手曾虛假舉報 Nobitex 欺詐用戶。
在 2025 年 12 月接受一名伊朗播客主持人採訪時，Rad 表示 2021 年對他的逮捕涉及一場關於 Nobitex 與另一家存在可疑商業行為的公司的關係的誤解。Rad 未透露那家公司的名稱，他將那次逮捕描述為在伊朗創業的副作用之一：「我認為很少有伊朗企業家沒有經歷過類似的事情。」
路透社採訪的六名前員工表示，他們知曉 Nobitex 被伊朗政府及其安全機構用於規避嚴格的西方金融制裁。Nobitex 則否認與任何政府機構達成過任何協議，而路透社採訪的員工中也無人知曉存在此類協議。
Nobitex 表示：「我們面臨伊朗政府的諸多營運限制，包括突擊搜查辦公室、域名封鎖和銀行網關關閉。這些行為與我們在接受任何形式的政府支持的說法完全矛盾。」
Nobitex 官方推特賬號的截圖顯示，伊朗通信和資訊技術部長於 2018 年訪問了 Nobitex 公司。該公司於同年成立。
儘管面臨壓力，Nobitex 依然蓬勃發展，Kharrazi 兄弟的財富也隨之增長。
據五名前員工稱，該公司於 2021 年遷至一間豪華新辦公室，內設休閒區，員工可在此玩電子遊戲、觀看電影或欣賞厄爾布爾士山脈的全景。他們的描述與該公司在 LinkedIn 上發布的照片一致。女員工無需佩戴頭巾，辦公室在宗教節日也照常開放。
一個與 Mohammad 國民身份號碼相關聯的家庭住址位於德黑蘭最富裕的社區之一。
截至 2022 年底，該交易所表示已擁有 430 萬用戶和 268 名員工。將伊朗人排除在全球金融體系之外的制裁反而助推了 Nobitex 對其伊朗客戶的吸引力。本質上，伊朗人無法在幣安等交易所合法開戶，但可以在 Nobitex 開戶，而 Nobitex 讓他們得以進入受到不完整的國際監管的全球化加密貨幣市場。
2022 年，一名年輕女子 Mahsa Amini 因涉嫌違反頭巾法，在被警方拘留期間死亡。由此引發的全國性抗議後，公司氛圍有所變化。
一位前員工稱：「大樓的安保和道德警察開始檢查女員工的頭巾，並威脅要封查辦公室。」
據兩位前員工稱，此後辦公室着裝規定執行變得更加嚴格。
一位經常到訪 Nobitex 辦公室並熟悉創始人的人士表示：「管理層對頭巾和安全規定變得更加嚴格。在那之前，這家公司看起來就像一家科技初創企業。」
據三位前員工稱，在與 Nobitex 一名主要投資人 Mohammad Bagher Nahvi 關聯的一家公司因向俄羅斯供應無人機而受到美國制裁後，員工們對僱主與政府關係的擔憂加深。
美國財政部於 2022 年 9 月表示，Safiran Airport Services 負責協調「伊朗與俄羅斯之間的航班，包括與運輸伊朗無人機、人員和相關設備有關的航班」。Safiran 是一家私營公司，其副主席 Nahvi 是 Nobitex 的前任董事長，也是該交易所最早和最大的投資人之一。
在 2022 年的宣傳手冊中，Ali Kharrazi 形容 Nahvi 是「在第一次會議中就積極參與」的熱心投資人。Nahvi 未回應路透社關於其在 Nobitex 角色的置評請求。
在 2025 年，名為 Predatory Sparrow 的駭客組織對 Nobitex 發動攻擊，價值約 9000 萬美元的加密貨幣被轉移到無法訪問的錢包中，這些錢包的名稱帶有褻瀆性的反伊朗伊斯蘭革命衛隊字樣。該公司及其股東（包括兩兄弟）直接賠償了被盜資金的客戶，Nobitex 的雄厚財力由此可見一斑。
據一位曾參與制定美國對伊朗制裁政策的前美國財政部高級官員稱，伊斯蘭革命衛隊涉足伊朗經濟的每一個重要方面，必然會對 Nobitex 這樣對經濟至關重要的公司產生濃厚興趣。
曾於 2017 年至 2025 年在美國財政部工作、曾任外國資產控制辦公室副主任的 Miad Maleki 表示：「一旦一家企業開始盈利，你就會看到政府介入並分一杯羹。在伊朗，你不可能擁有一家成功的企業而不受政權控制。」他現在是保衛民主基金會（Foundation for Defense of Democracies）的高級研究員。
挪用公款犯人的投訴
Nobitex 如何融入伊朗規避制裁體系的證據，通過一個意想不到的渠道浮出水面：Babak Zanjani，一位因欺詐罪被定罪的伊朗億萬富翁。
Zanjani 長期以來一直是伊朗制裁規避網路的關鍵人物。他於 2016 年被伊朗當局以挪用公款罪判處死刑，後於 2024 年改判。但 Zanjani 仍與伊朗中央銀行陷入公開糾紛，後者指控他未能歸還被挪用的數十億資金。
在 2024 年 12 月對中央銀行的一倍猛烈抨擊中，Zanjani 在社交媒體上公布了錢包地址，使外部加密貨幣分析師得以揭開一個複雜的制裁規避計劃，而 Nobitex 正處於該計劃的核心。
伊朗億萬富翁巴 Babak Zanjani 因欺詐罪被定罪，他在社交媒體上發帖批評伊朗中央銀行。此前，網上流傳的文件披露了加密錢包資訊，分析人士據此發現了一個以 Nobitex 為關鍵渠道的規避制裁計劃。
據 Crystal Intelligence 公司的 Smart 和另一位加密貨幣分析師稱，該計劃的一部分涉及將至少 2000 萬美元受制裁的中央銀行資金轉移至由 Nobitex 控制的錢包地址。
Zanjani 未回應置評請求。
據區塊鏈分析公司 Elliptic 稱，這些交易僅是伊朗中央銀行控制的一個更大錢包網路的一部分，該網路在 2024 年 11 月至 2025 年 6 月期間購買了超過 5 億美元的加密貨幣。
Elliptic 表示，其中約 3.47 億美元由美國制裁的伊朗中央銀行在 2025 年上半年匯入 Nobitex。
經過一系列交易後，將資金通過 Nobitex 轉移可以起到模糊資金來源的作用。
Nobitex 表示，任何據稱流經該交易所的非法資金僅占「總交易量的極小比例」，且是在公司不知情的情況下發生的。
該公司表示：「一旦發現可疑或違規行為，Nobitex 的處理態度是堅決的，包括永久關閉帳戶。」該聲明未對「違規行為」作出定義。
Babak Zanjani 分享了一封信件。這封日期為 2025 年 4 月 30 日的信件由一家銀行的經理寫給伊朗中央銀行的一名官員，詳細記錄了一筆加密貨幣交易。信中提供了一個錢包地址，該地址幫助分析人員揭露了一起涉及 Nobitex 的規避制裁計劃。
對 Nobitex 非法交易總額的估算差異很大。這些數據主要來源於包括以色列和美國在內的各國政府識別並制裁的錢包地址。
Elliptic 已識別出約 3.66 億美元流經該交易所。Chainalysis 給出的數字接近 6800 萬美元；Crystal Intelligence 估計來自受制裁錢包的直接轉賬為 2200 萬美元。即使是最高的估算值，也僅占 Nobitex 處理的 110 億美元加密貨幣總額的 3%。
所有公司均提醒稱，真實數字可能遠高於此。
在伊朗的盟友中，至少有兩家公司發現 Nobitex 涉及與也門胡塞武裝相關帳戶的交易。胡塞媒體機構未回應關於涉及 Nobitex 交易的置評請求。
美國和以色列政府制裁已列出數十個與伊朗中央銀行和伊斯蘭革命衛隊相關的加密貨幣錢包。Crystal Intelligence 和其他私人調查人員追蹤了這些錢包如何通過 Nobitex 轉移資金，並與路透社分享了他們的結論和方法論。
伊朗受制裁實體還使用其他方式轉移資金，例如非正規的哈瓦拉資金轉移系統和複雜的離岸銀行網路。4 月 28 日，美國發布了針對其所說的伊朗「影子銀行體系」的新制裁措施。Nobitex 未被列入其中。
但 Nobitex 在伊朗金融體系中的關鍵角色在今年與以色列和美國的戰爭中被充分暴露。
自 2 月 28 日以來，由於政府為壓制異議而實施的網路封鎖，大多數普通伊朗民眾無法上網。然而 Nobitex 仍在繼續營運。Nobitex 未回應關於其如何在封鎖期間保持網路接入的問題。
網路監測公司 Netblocks 稱，在此期間，僅有「國家批準的白名單」上的人（占總人口的 1% 至 2%）能夠訪問網路，因為國家正在打擊衛星鏈路和 VPN。
Crystal Intelligence 發現，這個極小的精英群體中的一些人在戰爭期間從該交易所提取了至少 5400 萬美元，其中大部分流向海外經紀人，這些經紀人幾乎不經詢問就將加密貨幣兌換為現金。
4 月 1 日，Nobitex 發布了一條旨在安撫客戶的消息，稱「儘管基礎設施和服務系統不穩定」，客戶的資金是安全且可提取的。
該聲明未直接提及戰爭。但當天衝突對 Kharrazi 兄弟造成了切身影響：一次空襲瞄準了他們叔祖父 Kamal 的公寓。Kamal 曾任外交部長，以及現任最高領袖及其遇刺父親的顧問。
據國家新聞報導，他的妻子當場身亡，Kamal 則在數日後因傷重不治。
伊朗新任最高領導人在戰爭首日便在空襲中失去了自己的妻子和父親，他在國家媒體上對 Kharrazi 家族表示哀悼，並祈求真主賜福於「傑出的 Kharrazi 家族」。
來源：金色財經
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