金管會今（11）日公布重大裁罰案，合作金庫銀行因信用卡疑義帳款處理作業出現重大缺失，除自行吸收金額約 1 億 164 萬元，並遭金管會處 1200 萬元罰鍰，並停止受理新客戶申辦信用卡業務 1 個月。對此，合庫銀發布聲明表示，本案為銀行自行發現內部作業疏失後主動清查及通報，已完成改善措施與系統優化，目前各項機制均正常運作，且不影響既有持卡人權益。
根據金管會調查，合庫銀自 2015 年至 2024 年間受理客戶信用卡疑義帳款案件後，累計有 6334 件未依規定時限向信用卡國際組織提出退款申請，導致部分款項無法向國際組織求償，相關損失須由銀行自行吸收，金額約達 1 億 164 萬元。金管會認定該行內部控制及作業管理機制存在重大缺失，因此祭出重罰，並要求停止受理新客戶信用卡業務 1 個月，待改善成效獲主管機關認可後始得恢復。
銀行局指出，合庫銀是在 2024 年進行會計系統更新、將舊系統資料移轉至新系統時，發現「信用卡墊款」科目帳務無法勾稽，進一步展開全面清查後，才揭露長年累積的疑義帳款案件處理問題，並於去年 10 月 20 日主動向金管會通報重大偶發事件。
合庫銀表示，經專案小組調查後確認，事件主因在於舊有系統自動化程度不足，高度仰賴人工作業，導致部分案件處理延宕。銀行在釐清全貌後即主動向主管機關通報，以展現負責態度。
合庫銀強調，本案屬內部作業疏失，並未影響持卡人權益，也未造成客戶損失。目前已重新檢視作業流程、強化內控管理機制，並完成系統優化與流程改善，同時對相關失職人員進行究責。針對金管會處分，合庫銀表示將虛心檢討並持續精進風險控管及作業流程，避免類似事件再次發生。
