2024 年雖然股市表現出色，但漲幅相當集中於科技族群，甚至是少數幾檔領頭科技公司。即將進入 2025 年之際，投資人難免猶豫該如何配置，才不會錯過下一波行情。在行情已經延續多年之際，百達投顧建議，投資人明年可以納入投資的基本款──全球股票型基金，不偏重於特定區域或產業，一次網羅全球各區域、各產業的投資機會。
每個投資者都該擁有的百搭基本款
就像衣櫥裡的基本款在各個時機都有出場的機會一樣，全球股票型基金是投資組合中的百搭選擇。它或許無法令人過目難忘，也無法像產業型基金在特定年度異軍突起，表現大幅領先其他類型基金，但卻能輕鬆的在各種情境發揮作用。就像選擇基本款服飾一樣，選擇投資的基本款時，我們需要挑選一個剪裁優異、品質優良的百搭選擇。
全球股票型基金的百搭選擇
資料來源：彭博，基金成立日期為 2012/11/30，計算截至 2024/10/31。過去績效不是未來表現之保證。
用學術與科技解決投資問題
百達 - Quest 全球永續股票（基金之配息來源可能為本金）是瑞士百達資產管理旗下的全球股票投資策略，投資於全球大型優質股票。Quest 原意是量化股票與解決方案團隊（QUantivative Equities & Solutions Team），由 22 位投資專才，共同管理合計 161 億美元的資產 (愈 5000 億台幣)（截至 2024/10/31），其中，投資團隊有八成的成員都擁有博士學位，是一個具有學術實力與操盤經驗的專業團隊。該團隊善於運用科技來處理不同面向的因素以建構投資組合，包含股票偏好、多元性、流動性與交易成本等。嚴謹的流程能夠避免投資行為誤差，遵循買賣紀律、決策可塑性與影響分析。
本基金兩大特色
資料來源：百達投顧整理，2024/11
百達投顧指出，金融市場往往喜歡追求下一個成長故事，卻忽視已經能夠創造價值的企業，善用這樣普遍的投資偏誤行為，反而可以帶來投資機會。利用量化的方式，將企業表現數據化並加以排序，從中選擇出優質的企業、排除風險高的企業，在此同時，降低波動亦追逐長期的超額報酬。因此，檢視此基金短、中、長期的波動度表現，均能夠相對低於同類型基金平均。
同類型基金波動度比較
資料來源：晨星，2024/10/31，美元計價。同類型基金共 42 檔，為台灣核備境外晨星分類之全球大型均衡型股票。過去績效不是未來表現之保證。四分位排名依據晨星計數所得，將同類型基金波動分為四等份比較，1 代表波動度位於前 25%，意即波動風險相對較高；4 為波動度位於後 25%，意即波動風險相對較低。
百達 - Quest 全球永續股票（基金之配息來源可能為本金）的定位屬於核心資產，意即投資組合中必備的基本款，在過去持續繳出低於同類基金波動的同時，仍能夠創造優於同類平均的報酬表現，追求在相對低波動的情況下，繳出超額報酬的目標。
同類型基金累積報酬率比較
資料來源：晨星，2024/10/31，美元計價。同類型基金共 42 檔，為台灣核備境外晨星分類之全球大型均衡型股票。過去績效不是未來表現之保證。四分位排名依據晨星計數所得，將同類型基金績效分為四等份比較，1 代表績效位於前 25%。
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稅收待遇依每位投資人個別情況而不同，並可能在未來發生變化。過去績效不是未來績效之指標。投資價值及其收益可升可跌，且不受保證。投資人可能無法取回最初投資的金額。
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