今年 ETF 在資本市場掀起一股旋風,市場上出現大量以 ETF 為主題的廣告與行銷資訊,從銀行、證券商到理財部落客、財經網紅等,各種投資建議紛紛湧現。此類廣告或推介經常以誘人的收益或簡化的投資風險為主軸,試圖吸引投資人目光。證交所呼籲投資人在選擇 ETF 時,要辨別宣傳或推介資訊的真實性、準確性,以及評估投資風險。
證交所提醒投資人 ETF 並非固定配息商品,過去的配息率並不代表未來的配息率,ETF 的績效參考指標不能僅以「配息率」為考量,而應以「總報酬率」為原則,因此,ETF 投資標的的價格變化對於總報酬率的影響也非常重要。
至於配息型 ETF,所謂月配型或季配型 ETF,是指投信公司每月 (季) 會定期評估基金資產是否達到可分配收益的標準,實際配息與否,仍由投信公司視基金實際績效決定。
此外,ETF 相關投資風險尚包含折溢價風險、流動性風險、追蹤誤差風險、市場風險、集中度風險、終止上市風險等,投資人於投資前應詳閱公開說明書詳細了解商品內容、評估自身之投資需求、目的與風險承受度,且不隨便盲目跟風投資,並可採多元化資產配置透過從不同資產類別、地理區域、產業主題等分散風險,及運用定期定額投資策略培養規律的投資習慣。
近年投資詐騙案件數及財產損失金額居高不下,證交所表示,詐騙集團常透過下列四大手法,包裝投資廣告或訊息引誘民眾掉入陷阱。第一是打著名人旗號:許多詐騙集團會在臉書上創立假投資社團,並冒用投資網紅或財經名人的照片,或者置入名人的影片,企圖引起好奇和快速獲得認同。
第二是高額報酬誘惑:標榜「保證高獲利無風險」等,以聳動誘人的字眼置入廣告內容,讓人誤信為千載難逢的賺錢良機,其實卻是詐騙圈套。第三是主打免費服務:強調「公益性質絕不收費」等話術吸引加 LINE,但這些號稱免費的好康,其實就是詐騙前兆。
第四則是佯裝合法業者:詐騙集團常宣稱自己是經金管會核准的合法投顧事業,甚至偽造公文、證照、保證金收據、商標等,企圖取信於投資人。若投資人遇到前述情形,務必提高警覺並多方查證。