識詐模型精準度再度升級！土地銀行持續深耕金融安全領域，董事長何英明昨（3）日正式攜手台灣高等檢察署檢察長張斗輝，共同代表簽署「可疑交易分析機制專案」合作意向書（MOU）。本次合作的關鍵在於透過司法機關共享詐騙集團最新的交易模式與參數資料，以深度強化土地銀行既有的 AI 識詐模型，此舉不僅是跨部會合作的典範，更為鞏固台灣金融安全防線樹立了新里程碑。
本次土地銀行與台灣高等檢察署共同簽署「可疑交易分析機制專案」MOU 儀式，在法務部長鄭銘謙、金管會銀行局副局長張嘉魁、台北地檢署檢察長王俊力、新北地檢署檢察長郭永發及士林地檢署襄閱主任檢察官張志明等重要貴賓的見證下順利完成。盛大的簽約儀式，充分展現國營銀行與台灣最高階司法機關堅決打擊詐騙犯罪的決心與強大能量。
為回應國人對於安全金融環境的殷切期盼，行政院自 111 年起便大力推動「新世代打擊詐欺策略行動綱領」，並高效率設置了打擊詐欺指揮中心。行政院長卓榮泰領導的內閣持續精進「防詐、識詐、堵詐、阻詐、懲詐」等各面向措施，期許能為全體國人打造一個更安心、更值得信賴的生活環境。
土地銀行作為國營金融機構的代表，積極響應國家政策，不僅是金融同業間「鷹眼識詐聯盟」的深度參與者，更已成功建立一套行之有年的異常帳戶分析 AI 識詐模型。此外，土地銀行亦全力參與財金資訊公司建構的「金融阻詐聯防平台－即時照會機制」，並配合警政署的「疑涉詐騙境內金融帳戶預警機制」。透過與公私部門間的風險資訊即時交換與快速通報機制，土地銀行共同建構了一個「預防優先、快速攔阻、全程守護」的縝密金融安全網。
本次土地銀行與台灣高等檢察署簽署「可疑交易分析機制專案」MOU 後，雙方將實現可疑交易異常因子與參數等關鍵資訊的深度共享。這使得土銀能夠藉由司法端最新的數據，更深入、更全面地分析詐騙集團不斷變化的交易模式及細微特徵，進而大幅提升其 AI 識詐模型的預警與攔阻精準度。
土地銀行表示，未來若客戶帳戶被偵測到類似的異常行為時，系統將能更即時且精準地啟動交易攔阻行為，確保能在第一時間有效守護客戶的寶貴資產。
在國家級金融安全網的聯防機制以及自主研發的 AI 識詐工具雙管齊下之下，土地銀行近年在阻詐方面成果斐然，屢獲肯定。土銀不僅曾因防詐有功，獲得「中檢神說吸金專案」的防詐獎項肯定，更榮獲財金資訊公司公開頒發「阻詐聯防貢獻獎」的崇高殊榮，充分彰顯其防制金融犯罪、維護社會治安的重大使命與卓越成效。
